Web3狂歡落幕？2024加密犯罪報告揭秘：賭博、詐騙、洗錢暗流湧動

加密货币 2025年05月17日 06:57 17 author

Web3 繁榮背後的陰影：2024 加密犯罪現狀剖析

當狂歡遭遇暗流：市值與犯罪的同步擴張

2024年，Web3無疑是站在聚光燈下。加密貨幣市場總值攀升至前所未有的高度，區塊鏈技術的應用也日益廣泛。然而，就像硬幣的另一面，這場技術革命也為犯罪分子敞開了新的大門。當我們沉浸在DeFi、NFT的創新敘事中時，一個不容忽視的現實是：犯罪產業正在迅速適應這種新的基礎設施，甚至利用它來優化其運營模式，催生出前所未有的犯罪形式。所謂「水漲船高」，加密貨幣的繁榮，也助長了犯罪規模的同步增長，這並非巧合，而是利益驅動下的必然結果。

數據解讀：風險地址、穩定幣與罪惡的關聯

Bitrace的報告直指核心問題：加密犯罪的規模究竟有多大？合規措施對犯罪產業的影響是否有效？報告將以太坊、波場網絡中，用於接收、傳輸、存儲穩定幣（USDT、USDC等）的區塊鏈地址定義為高風險地址。2024年，這類高風險地址的總收款規模高達6490億美元，略高於上一年。這個數字背後，不僅僅是單純的資金流動，更隱藏着洗錢、詐騙、賭博等各種非法活動。穩定幣，作為加密世界中的「法幣」，其便捷性與匿名性，使其成為犯罪分子的理想工具。

更令人擔憂的是，高風險活動佔當年穩定幣總交易活動的5.14%，雖然相比2023年有所下降（0.80%），但仍遠高於2021年和2022年。這表明，儘管監管力度有所加強，但加密犯罪的頑固性依然不容小覷。如果將穩定幣類型納入考量，波場網絡中的USDT長期佔據主導地位。然而，2024年以太坊網絡中的USDT和USDC份額均有所提升。這或許暗示着犯罪分子正在尋找新的「避風港」，或是對不同區塊鏈生態系統的適應性調整。這種趨勢值得警惕，也需要監管機構和安全團隊保持高度關注。

賭博、詐騙、洗錢：罪惡之花在區塊鏈上綻放？

網絡賭博：合法外衣下的資金狂潮

網絡賭博，這個披著科技外衣的古老行業，在加密貨幣的加持下，呈現出愈演愈烈的趨勢。 2024年，網絡賭博平台及其支付渠道的資金規模高達2178億美元，較2023年增長超過17.50%。這不僅僅是一個數字，更是一場資本的豪賭，以及無數家庭的破滅。令人不安的是，USDC在網絡賭博領域的採用率顯著提升，從2023年的5.22%躍升至2024年的13.36%。儘管USDC由合規主體發行和監管，但其在非法活動中的廣泛使用，無疑是對現行監管體系的諷刺。這是否意味著，合規的穩定幣正在被犯罪分子利用，成為洗錢和非法資金轉移的工具？

黑灰產業：信任缺失下的加密擔保交易

在傳統商業世界，信任是交易的基石。但在黑灰產業中，信任卻是一種稀缺資源。加密貨幣擔保交易平台的出現，正是為了彌補這種信任缺失。這些平台為黑灰產上下游的所有環節提供擔保服務，充當犯罪分子之間的「中間人」。 2024年，以太坊和波場網絡中，與黑灰產交易相關的業務地址共收取資金超過2781億美元，略高於2023年。好旺擔保及其在東南亞的競爭對手們的崛起，與穩定幣在當地經濟活動中的普及密不可分。這些擔保平台的業務規模在2024年第四季度擴張至26.4億美元，令人咋舌。這是否意味著，穩定幣正在成為黑灰產業的「通行貨幣」，助長了非法交易的蔓延？

加密欺詐：統計數字背後的真相迷霧

2024年，與欺詐活動相關聯的區塊鏈地址，穩定幣收取規模出現了爆炸式的增長，達到525億美元，超過歷年總和。這個數字令人震驚，但我們必須保持警惕。 Bitrace的報告也指出，這一增長趨勢可能並非完全準確，因為統計值受限於安全廠商的統計方式以及非法實體欺詐水平的提升。隨著安全廠商對新型公鏈的支持，更多的犯罪事件才被觀察到。發生在中心化機構內以及未經受害人主動披露的案件，也無法被納入統計。這意味著，我們所看到的可能只是冰山一角。欺詐手段的不斷進化，以及信息披露的滯後性，都使得加密欺詐的真實規模難以估量。

洗錢活動：監管重拳下的困獸之鬥

2024年，與洗錢活動有關的區塊鏈地址共計收取價值863億美元的穩定幣，略低於2023年，與2022年持平。這似乎是一個積極的信號，表明過去兩年的重大執法活動和監管立法活動，對加密行業的洗錢犯罪態勢造成了一定的抑制作用。然而，我們不能掉以輕心。洗錢手段也在不斷進化，犯罪分子正在尋找新的渠道和方法來掩蓋其非法資金的來源。 Bitrace對主要中心化加密貨幣交易平台的熱錢包地址進行了資金審計，發現平台收取洗錢資金的規模總體與其業務規模成正比。值得注意的是，OKX在最近幾個季度的佔比顯著降低，這可能是其合規經營的結果。但其他交易所呢？是否存在監管漏洞，讓洗錢活動得以暗流湧動？

監管與制裁：誰在與加密犯罪賽跑？

穩定幣凍結：中心化機構的自救與掙扎

2024年，穩定幣發行商們積極配合執法，泰達（Tether）與 Circle 公司共在以太坊及波場網絡中凍結價值超過13億美元的穩定幣，是之前三年凍結規模的兩倍。這無疑是監管力量的一次集中展示，也是中心化機構在壓力下的自救行為。然而，這種「一刀切」式的凍結，是否會傷及無辜？如何平衡執法效率與用戶權益，是一個需要深思的問題。更重要的是，這種中心化的凍結機制，與去中心化的加密精神是否背道而馳？我們是否正在為了打擊犯罪，而犧牲加密貨幣的核心價值？

對被凍結地址在當年的資金轉账活動進行統計，2024年的交易規模達到129億美元，並且與2023年基本持平，這表明鏈上加密犯罪活動在數年前就已經开始活躍，但直到2024年才开始被有效打擊。這也側面印證了監管的滯後性。犯罪分子早已在加密世界中深耕多年，而監管機構才剛剛起步。這場貓鼠遊戲，究竟誰能笑到最後？

OFAC 與 NBCTF：制裁名單上的幽靈

美國財政部下屬的外國資產控制辦公室（OFAC）和以色列國家反恐融資局（NBCTF），是兩個與制裁和反恐融資相關的機構。他們在打擊恐怖主義融資和與恐怖組織（如哈馬斯）相關的金融網絡方面存在較多合作。對這兩個組織披露的與受制裁實體相關的區塊鏈地址進行資金統計，整體資金規模在2022年達到最高，此後逐年下降。這似乎表明，政府部門的監管措施對受制裁實體的業務造成了一定的影響。然而，Bitrace的報告也指出，對於利用這些基礎設施進行非法活動的犯罪團體而言，收效甚微。加密技術的匿名性與無需許可特性，使得這類實體難以被制裁並且高度可替代。這是否意味著，現行的制裁手段在加密世界中已經失效？我們是否需要更具針對性、更具創新性的監管方法？監管部門應當對加密犯罪开展更加深入的調查，並對犯罪團夥採取相應的執法行動，而不僅僅是將其列入制裁名單。

香港模式：合規能否驅散加密陰霾？

監管紅利：數據背後的香港加密市場轉型

2024年，全球主要監管機構對加密貨幣的態度發生轉變，從觀望轉向積極介入，推動行業向更規範、更透明的方向發展。香港，作為亞洲金融中心，自然不甘落後。其合規政策通過明確的法律要求、客戶資金保護、打擊非法活動、吸引機構資金以及與國際標準接軌，試圖構建一個更安全、可控的加密生態。香港的監管模式，真的能驅散加密陰霾嗎？

香港的合規政策，看似為加密市場帶來了諸多益處：減少了黑客攻擊、平台破產或法律處罰導致的直接資金損失，也通過提升市場信任和穩定性降低了間接風險。對於加密實體而言，合規成本雖然短期內增加，但長期來看顯著降低了資金暴露於不可控風險的可能性。然而，這些優點是否真的能夠轉化為實質性的市場發展？合規是否會扼殺創新，讓香港在加密競賽中落後於其他地區？

對主要服務香港客戶的 VATP 與 VAOTC 地址進行資金分析，數據顯示在 2023 年三季度之後，流入當地的風險穩定幣佔比急劇減少，這表明在合規政策發布以及若干標誌性涉幣案件後，當地與風險活動相關的穩定幣交易活動得到了有效抑制。這個數據看似令人鼓舞，但我們需要進一步思考：這些資金真的消失了嗎？還是只是轉移到了監管較為寬鬆的地區？